AML / KYC官员，加密货币许可证框架内的负责人，为期1个月

我们提供经验丰富的KYC / AML官员的服务，他们了解爱沙尼亚的所有相关要求和法律，以识别您的加密货币项目的客户。

申请加密许可证“将虚拟贵重物品兑换成现金的服务提供者”和“虚拟贵重物品钱包的服务提供者” 需要爱沙尼亚公司的合格KYC / AML人员.

KYC / AML官员的职责包括：

• 组织收集和分析有关可疑交易或存在洗钱或恐怖分子融资风险的交易的信息；
• 如果涉嫌洗钱或恐怖分子融资，请向金融情报部门（Rahapesuandmebüroo）汇报；
• 由在爱沙尼亚商业登记处注册的虚拟货币兑换服务提供商或虚拟货币钱包服务提供商的管理层提交符合本法要求的书面声明；

KYC / AML人员采取尽职调查措施：

• 与新客户建立业务关系时；
• 现金支付的金额超过15,000欧元或等值的其他货币时；
• 在检查信息时，如果对提交的文件或数据的真实性有疑问；
• 如果怀疑有洗钱或资助恐怖主义行为；

如您所知，已通过立法变更来规范加密货币的操作范围。 这些更改的主要目标是对市场参与者提出更高的要求，并增加进入市场的门槛。

换句话说，股份将落在拥有大量财务资源和发达基础设施的大型参与者上。 那些不满足新要求的公司实际上将被迫退出市场。 鉴于分配的时间少于4个月，以使标准与法律保持一致。

有一点历史

首先，我想指出的是，从一开始，许可证就不是工作许可证，而是通常意义上的许可证。 公司没有必须满足的特殊财务，法律，技术或资格要求。 有必要准备内部规则，指定联系人，提供一些常规文件，并且原则上已获得许可。

结果，到2019年800月，超过XNUMX家（八百家）公司获得了使用加密货币进行操作的许可证。 考虑到加密货币市场的细节-这个数字似乎太高了。 欺诈和违反法律的所有相应风险也同样高。

因此，预计爱沙尼亚政府将开始采取行动，以使市场秩序井然并受到控制。 这是立法修正案的主要思想。

早些时候，我们还报告说，国家机构-洗钱数据局（Bureau）-向所有拥有使用加密货币进行操作的许可证的公司发出了正式请求。 在此请求中，要求公司填写一些统计数据并指出公司是否开始运营。 尽管有事实（并且特别强调了这一事实），但该请求仅出于统计和信息目的而提出-提供没有活动通知的公司丢失了许可证。 大约有250家这样的公司。

从逻辑上可以得出结论，立法者的主要目标是减少获得许可使用虚拟货币进行经营的公司的数量。 此外，使加密货币市场只能由拥有大量资源并能够长期进行稳定活动的公司访问。 值得承认的是，这是立法者相当合理的行动。

可能的选项

现在让我们看看在这种情况下可以采取哪些进一步的步骤。

如果您是一家独立拥有大量资源并且能够将部分活动转移到爱沙尼亚的公司，在这种情况下，上述措施对您的影响不会太大。 当然，您将需要采取一些其他措施：开发内部文档，在爱沙尼亚租用办公室，聘请具有爱沙尼亚居留权的董事会成员，并出资至少12,000欧元。 它看起来像任何公司的日常活动，并且使用起来并不复杂。 此外，我们公司以合理的预算提供了所有必要的服务。

一个完全不同的问题是，当您没有必要的财务资源并且您还没有准备好在爱沙尼亚开展业务时。 在这种情况下，您是“目标受众”，并且刚刚对法律进行了修正，以防止公司在加密货币市场上的进一步活动。 现在，您需要做出一个艰难的选择：要么停止这条业务线，损失您的投资资金和精力，要么尝试找到一个合理的解决方案，以继续在这个行业中工作。

总之

时间在改变，我们也在随之改变-拉丁谚语说。 而这正是具有虚拟价值的业务中正在发生的情况。 该行业已成为社会关系中更为重要的部分，政府对此给予了相应的对待。

因此，我们强烈建议认真对待局势，不要采取任何不合理的行动。 在没有实际应用法律规则的情况下试图正式遵守法律是没有意义的。 尽管现在看来它是最简单的替代解决方案-这样的“替代方案”没有未来。 这只会浪费时间，精力和资源。

因此，在决定加密货币业务的后续行动时，您需要了解该行业的现有现实和趋势。 您的决定应基于此。 加密货币领域的活动将受到越来越严格的监管，这一现实必须加以解决。

我们的支持。

我们公司制定了一套措施，以最正确的方式和最低的成本来应用更改。 如果有兴趣，我们很乐意为您提供所有细微差别的详细建议，并根据您的业务模型的特点开发一个项目。