Что делать, если банки блокируют криптовалютные счета

Несмотря на распространенность услуг по обмену криптовалют, легализация таких финансовых операций все еще не произошла в полной мере. Некоторые страны урегулировали на законодательном уровне процесс покупки и продажи криптовалют. Однако большинство стран до сих пор не предприняли никаких мер по урегулированию. Именно поэтому некоторые банки блокируют операции с криптовалютой. Чтобы не произошло внезапной блокировки счета при выводе криптовалюты, необходимо работать только с дружественными к крипте банками.

Из-за отсутствия законодательно регулирования происходит замедление распространения Биткоина и других криптовалют в качестве платежных средств. Замедление происходит как на уровне органов власти, так и на локальном уровне банков. Однако пандемия по всему миру дала криптовалютам второй шанс. В панике люди искали способы сохранения своих денег, поскольку мировая экономика начала замедляться. Большинство людей увидели в Биткоине и других криптовалютах прекрасное средство для диверсификации рисков. Однако не все из них приобрели криптовалюту, поскольку побоялись, что банки заблокируют их счета.

Регулирование криптовалют в Украине

Криптовалюта в Украине не регулируется, она находится в серой зоне. Этот рынок слабый в Украине, МИП не спешит принимать законы о криптовалютах. На рассмотрение Верховной Рады Украины был подан законопроект “О виртуальных активах”, но принят он не был.

Национальный Банк Украины (НБУ) также обратил внимание на криптовалюты и определил транзакции с криптовалютами высокорискованными. Поэтому часто украинские банки блокируют операции с криптовалютой. Все, что остается украинцам — обращаться в банки работающие с криптовалютой.

Если в Украине начнется жесткое регулирование цифровых валют, банки начнут массово блокировать счета своих клиентов, заподозренных в покупке криптовалют. Поэтому, пока на законодательном уровне не принят ни один закон в отношении криптовалют, можно не переживать о блокировке счета. Единственное, если с вашей карты будут происходит переводы на подозрительный счет или счет, на который много жалоб, ваш счет может быть заморожен.

Почему происходит блокировка счета при выводе криптовалюты

Проблема с обменом цифровых валют происходит практически во всех странах мира, одна из самых сложных ситуаций с обменом криптовалют в Великобритании. У резидентов Великобритании есть огромные проблемы с приобретением или продажей электронных денег. Блокировка банковских счетов, связанных с криптовалютой, осуществляется даже без предупреждения.

Не все банковские учреждения блокируют счета без предупреждения, однако организации, которым важна репутация, обращаются в дружественные к цифровым валютам банки. Банки работающие с криптовалютой ничем не хуже банков, которые не работают с цифровыми активами.

Наиболее сложная ситуация у клиентов британского банка Lloyds. Организация моментально блокирует операции с Bitcoin при использовании дебетовой карты Coinbase. В связи с блокировкой транзакции пользователи обращаются в службу поддержки, где им объясняют, что запрет действует из-за попытки приобретения цифровых активов.

Что делать, если банк или платежная система заблокировал или закрыл счет

Блокировка банковского счета может очень плохо повлиять как на трейдера, так и на инвестора. Более того, блокировка происходит неожиданно в самый ответственный момент. Вы можете периодически покупать или продавать криптовалюту и с банковским счетом будет все нормально, но в неожиданный момент счет может стать недоступен.

Дело в том, что банки могут блокировать любые транзакции, связанные с цифровой валютой. Банк также может потребовать предоставить документы или свидетельства откуда или для чего пришли деньги, а также являются ли эти деньги законными. Увы, все что вам остается делать — это выполнять указания и требования банка в надежде, что он разблокирует ваш счет.

Если вы выполнили все требования, предоставили документы и объяснили происхождение средств, но банк не разблокировал счет, нужно идти в суд. Другого выхода нет, только разбирательство через суд. Тем не менее, это дорогостоящий и длительный процесс, поэтому несколько раз подумайте прежде чем подавать исковое заявление в суд.

Мы не рекомендуем это делать, поскольку сегодня ни в одной стране СНГ криптовалюта не признана электронным платежным средством на законодательном уровне. Скорее всего, вы проиграете суд. Многие банки блокируют операции с криптовалютой потому что знают, что суд будет на их стороне.

Открытие счета для криптовалютных проектов — лучшие криптовалютные банки

Bitcoin — это не просто инвестиционный актив, который вы покупаете, а затем продаете. Биткоин это нечто большее и многие из нас этого не осознают. Однако некоторые банки поняли, что цифровые валюты представляют собой серьезную угрозу для них и поэтому перестали обслуживать криптовалютный бизнес.

Больше всего скептически к Биткойну и блокчейну относятся самые крупные банки мира, потому что они еще никогда не сталкивались с такой сильной конкуренцией со стороны интернет-индустрии в финансовой сфере. Блокировка счета при выводе криптовалюты — с этим сталкивались все обладатели банковских счетов в больших банках.

Некоторые британские, австралийские и американские банки категорически запретили использовать кредитные/дебетовые карты для покупки Bitcoin или других цифровых валют. Тем не менее, есть банки, которые вместо того, чтобы душить цифровые валюты, строят блокчейн инфраструктуру, а также дружественно относятся к ним.

Из-за нежелания работать с устаревшими традиционными банками многие инвесторы и крипто энтузиасты ищут более дружественные банки для взаимодействия с криптовалютным миром. Открытие счета для криптовалютных проектов в таких банках происходит без проблем. Ниже представлены лучшие банки работающие с криптовалютой.

1. Wirex

Wirex — поставщик криптовалютных кошельков и крипто-дружественных банковских услуг для покупки/продажи цифровых валют. Он базируется в Лондоне.

Услуги Wirex доступны в десятках стран по всему миру. Банк обеспечивает банковские счета с британскими номерами. Этот криптовалютный банк обеспечивает безопасные транзакции с криптовалютами. Все банковские счета этого банка зарегистрированы в Управлении по финансовому надзору Великобритании.

Своим клиентам банк предоставляет реальную дебетовую карту. С помощью карты Wirex можно получать криптобек в виде BTC. Расплатившись в магазине вы получите 0,5% потраченной суммы в BTC.

2. Change

Change — второй по популярности дружественный к цифровым валютам стартап в Европе. Change получил значительное финансирование от инвесторов. Стартап обеспечивает торговлю Bitcoin, Ethereum, Litecoin и Ripple.

У Change есть свои приложения для iOS и Android, но сейчас ими могут пользоваться только европейские клиенты. Change в скором времени запустит свою кредитную/дебетовую карту, получит европейскую платежную лицензию, сделает фиат-кошельки и номера IBAN.

3. Revolut

Revolut — это компания, зарегистрированная в Великобритании. Она начала свою деятельность без лицензии, но с момента своего запуска в 2015 году превратилась в полноценный банк с более чем 2 миллионами клиентов. Их сервис доступен для стран британского и европейского региона.

Самое главное, Revolut позволяет юридическим и физическим лицам взаимодействовать с криптовалютами с помощью банковского счета Revolut. Также стартап предоставляет специальные возможности, которые позволяют купить биткойн или другие криптовалюты.

Revolut предлагает три типа счетов: Стандартный, Премиум и Металл. Вы можете выбрать тот, который больше всего подходит вам для осуществления международных транзакций.

4. Bankera

Bankera — это стартап, нацеленный на блокчейн и криптовалюты. Цель Bankera — стать связующим звеном между традиционным банковским миром и технологией блокчейн. Стартап Bankera похож на традиционные банки, но создан на основе блокчейна. Он обеспечивает большое количество преимуществ своим клиентам.

5. Monaize

Monaize — интегрированная банковская платформа для криптовалютных пользователей и пользователей банковских счетов. Это европейская платформа электронного банкинга. Она предназначена для фрилансеров и малого бизнеса.

Monaize стремится функционировать в рамках существующей банковской инфраструктуры, привлекая внимание пользователей и малого бизнеса к себе и цифровым валютам. Monaize предоставляет свои услуги на территории Великобритании, Германии и США.