Единая Криптовалютная лицензия в Эстонии (возможно дистанционное оформление)

Пакет включает в себя:

• Юридическое лицо зарегистрированное в Эстонии;
• Составление процедурных правил компании, документа описывающего систему внутреннего контроля для обеспечения соответствия требованиям контроля ЕС AML/CFT и международных санкций; Данный документ является основным инструментом компании, направленным на выполнение установленных законом критериев и правил. В рамках рассмотрения ходатайства на лицензию данный документ имеет ключевое значение.
• Составление правил действий на случай вступления в силу международных санкций; Данный документ регулирует действия компании в случае если клиент является или связан с лицом, которое находится под действием международных санкций.
• Подготовка ходатайства о получении лицензии;
• Подача всего пакета необходимых документов в подразделение Финансовой Разведки Эстонской Республики;
• Юридический адрес, на 1 год;
• Контактное лицо, на 1 год;
• 3300 евро гос. пошлина.

Регулирование рынка криптовалют в Эстонии:

Лицензию на деятельность в качестве финансового учреждения в области альтернативных платежных средств выдаёт подразделение Финансовой Разведки. Данные о полученной лицензии находятся в открытом доступе в электронной версии Регистра Хозяйственной деятельности Эстонии, включая присвоенные номер лицензии и лицо ответственное за соблюдение компанией установленных законом критериев и правил.

Основным правовым актом, регулирующим операции с криптовалютой (токенами) является Закон о Противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.

Основные контролирующие органы – Бюро по противодействию отмывания денег и Финансовая инспекция Эстонии.

Компания, имеющая лицензию финансового учреждения на работу с альтернативными платёжными средствами должна выполнять установленные законом условия по идентификации клиентов и сотрудничеству с контролирующими органами.

Финансовая инспекция хоть и не выдает лицензию, но вправе делать компании предписание о внедрении методов контроля сделок и идентификации клиентов, если считает это необходимым для минимизации рисков отмывания денег.

Срочно нужна компания с лицензией?

Если у Вас нет времени ждать и нужна уже готовая компания с криптовалютной лицензией и открытым счетом в банке, Вы можете купить у нас готовое юридическое лицо.

Как вы уже знаете, были приняты законодательные изменения, которые регулируют сферу операций с криптовалютами. Основная цель этих изменений – установление более высоких требований к участникам рынка, а также повышение порога вхождения на рынок.

Иными словами, ставка делается на более крупных игроков со значительным финансовым ресурсом и развитой инфраструктурой. Те компании, которые не соответствуют новым требованиям, фактически будут вынуждены покинуть рынок. Учитывая, что для привидения стандартов в соответствие с законом было выделено менее 4-х месяцев.

Немного истории

Прежде всего, хотелось бы отметить, что с самого начала лицензия была скорее разрешением на работу, чем лицензией в ее обычном понимании. Не было никаких специальных финансовых, юридических, технических или квалификационных требований, которые компания должна была бы исполнять. Нужно подготовить Внутренние правила, назначить контактное лицо, предоставить некоторые общие документы и, в принципе, лицензия получена.

В результате к декабрю 2019 года лицензию на операции с криптовалютами получили более 800 (восемьсот) компаний. Учитывая специфику криптовалютного рынка – это число казалось слишком высоким. И столько же высоки были все соответствующие риски мошенничества и нарушения закона.

Поэтому вполне ожидаемо эстонское правительство начало действовать с целью привести рынок в порядок и под контроль. В этом заключается основная идея законодательных поправок.

Ранее мы также сообщали, что государственное агентство – Бюро данных по отмыванию денег (Бюро) – направило официальный запрос всем компаниям, имевшие лицензию на операции с криптовалютами. В этом запросе компании было предложено заполнить некоторые статистические данные и обозначить начала ли компания вести деятельность или нет. И несмотря на то, что (и это было особенно подчеркнуто) запрос был сделан только для статистических и информационных целей – компании, которые предоставили уведомления об отсутствии деятельности, лишились лицензий. Таких компаний было около 250.

Из этого логически следует, что главной целью законодателя было – сократить число компаний, с лицензией на операции с виртуальными валютами. Более того – сделать рынок криптовалют доступным только для компаний со значительными ресурсами и способностью вести стабильную деятельность в течение длительного времени. И стоит признать, что это вполне резонные действия законодателя.

Возможные варианты

Теперь давайте рассмотрим, какие дальнейшие шаги доступны в этой ситуации.

Если вы компания, которая самостоятельно обладает значительными ресурсами и которая способна перевести определенную часть своей деятельности в Эстонию – в данном случае вышеупомянутые меры не сильно на вас повлияют. Конечно, вам нужно будет предпринять некоторые дополнительные меры: разработать внутреннюю документацию, арендовать офис в Эстонии, нанять члена правления с эстонским резидентством, внести уставный капитал не менее 12,000 EUR. И это вполне выглядит как повседневная деятельность любой компании, и здесь нет ничего много сложного для применения. К тому же наша компания предоставляет все необходимые услуги с более чем разумным бюджетом.

Совсем другой вопрос, когда у вас нет необходимых финансовых средств и вы не вполне готовы вести бизнес в Эстонии. В таком случае вы – «целевая аудитория» и поправки в законодательство как раз были сделаны, чтобы предотвратить дальнейшую деятельность компании на рынке криптовалют. Теперь вам необходимо сделать трудный выбор: или прекратить данное направление бизнеса и потерять вложенные деньги и усилия, или пытаться найти разумное решение, как продолжить работу в данной отрасли.

В заключение

Время меняется, и мы меняемся вместе с ним — гласит одна латинская пословица. И это именно та ситуация, которая происходит сейчас в бизнесе с виртуальными ценностями. Эта отрасль стала гораздо более значительной частью общественных отношений и правительство относится к ней соответственно.

Именно поэтому, мы настоятельно рекомендуем серьезно отнестись к ситуации и воздержаться от любых необоснованных действий. Нет смысла пытаться формально соблюсти законодательство без фактического применения его норм. И хотя сейчас это может показаться самым простым альтернативным решением – в такой «альтернативе» нет будущего. Это только приведет к пустой трате времени, энергии и ресурсов.

Таким образом, принимая решение о последующих действиях в бизнесе криптовалют, нужно понимать существующую реальность и тенденции отрасли. И ваше решение должно быть основано на этом. Деятельность в сфере криптовалют будет регулироваться все более и более серьезно, и с этой реальностью прийдется иметь дело.

Наша поддержка.

Нашей компанией был разработан комплекс мер по применению изменений в максимально корректном виде и с минимальными затратами. В случае заинтересованности, мы будем рады подробно проконсультировать по всем нюансам работы и разработать проект в соответствии с особенностями вашей бизнес модели.