Корпоративный IBAN в классическом банке, нерезидентам Эстонии

Плюсы:

• открывает счета компаниям, где участники нерезиденты Эстонии
• сайт, интернет-банкинг и обслуживание в банке доступны на русском языке;
• недорогие банковские услуги;
• мультивалютный счет (USD, EUR, RUB и др.);
• самый крупный и распространенный банк в Скандинавии и Прибалтике, основан на шведском капитале;
• быстро отвечающая служба поддержки банка.

Минусы:

• относительно небольшие стартовые лимиты на исходящие платежи через интернет-банкинг для начинающих предприятий: 20 000 евро в день и 100 000 евро в месяц (ограничений на входящие платежи нет). Поднять лимиты в дальнейшем можно — лично членом правления или представителем по доверенности, обычно такая возможность появляется, в среднем, через 6 месяцев работы компании. В тоже время, в конторе банка можно отправлять любые суммы, первоначальные лимиты действуют лишь для платежей через интернет-банкинг;
• открытие счета происходит за 2 личных визита в банк — в первый раз необходимо заполнить анкеты и подать заявление на открытие счета (это должен сделать лично член правления). Затем банк принимает решение в течении 10 рабочих дней и если банк говорит «Да», то необходимо приехать второй раз, чтобы подписать договор на обслуживание, получить пин-генератор и получить доступы к интернет-банкингу;
• банк критично относится к месту ведения деятельности эстонской компании и если она, по мнению банка, не достаточно связана с Эстонией (что то из: партнеры, клиенты, работники, офис, импорт-экспорт, производство, ВНЖ в Эстонии у члена правления), то есть высокая вероятность отказа в открытии счета;
• не очень «любит» компании у которых планируются сразу большие ежемесячные обороты (свыше 200 000 евро);
• плата за открытие счета (только в случае положительного решения) для компаний с нерезидентами составляет 200 евро плюс 8 евро за пин-генератор для входа в интернет-банкинг.

необходимые документы и сроки для открытия счета:

• анкета компании и анкета физ. лица (заполняются лично в банке);
• CV (автобиография) каждого учредителя и члена правления, которое можно принести сразу или отправить на электронную почту банка после заполнения анкет;
• краткий бизнес-план (описание) предстоящей деятельности, без финансового прогноза;
• могут прислать дополнительный список вопросов по предстоящей деятельности.
• рассмотрение заявления на открытие счета до 10 рабочих дней.

Плюсы:

• открывает счета компаниям, где участники нерезиденты Эстонии
• сайт, интернет-банкинг и обслуживание в банке доступны на русском языке;
• недорогие банковские услуги;
• мультивалютный счет (USD, EUR, RUB и др.)
• один из самых крупных банков в Скандинавии и Прибалтике (лишь немногим уступает Swedbank), основан на шведском капитале;
• бесплатное открытие счета, необходимо только заплатить 15 евро за пин-генератор для входа в интернет-банкинг;
• лимиты на исходящие платежи через интернет-банкинг могут быть любыми — устанавливает сам клиент;
• ​быстро отвечающая служба поддержки банка.

Минусы:

• открытие счета возможно только при личном визите клиента;
• открытие счета происходит за 2 личных визита в банк — в первый раз необходимо заполнить анкеты и подать заявление на открытие счета (это должен сделать лично член правления). Затем банк принимает решение в течении 10 рабочих дней и если банк говорит «Да», то необходимо приехать второй раз, чтобы подписать договор на обслуживание, получить пин-генератор и получить доступы к интернет-банкингу;
• банк критично относится к месту ведения деятельности эстонской компании и если она, по мнению банка, не достаточно связана с Эстонией (что то из: партнеры, клиенты, работники, офис, импорт-экспорт, производство, ВНЖ в Эстонии у члена правления), то есть высокая вероятность отказа в открытии счета
• необходимо сразу предоставить договор/ы, как минимум с одним с эстонским партнером.

необходимые документы и сроки для открытия счета:

• анкеты (заполняются в офисе банка) — заполняет член правления;
• договор/ы с эстонскими партнерами (оригиналы), возможно предварительные, но нужно иметь сразу, уже на стадии открытия счета во время 1-го визита в банк;
• рассмотрение заявления на открытие счета до 10 рабочих дней.

Плюсы:

• открывает счета компаниям, где участники нерезиденты Эстонии
• сайт, интернет-банкинг и обслуживание в банке доступны на русском языке;
• недорогие банковские услуги;
• мультивалютный счет (USD, EUR, RUB и др.)
• бесплатное открытие счета, необходимо только заплатить 15 евро за пин-генератор для входа в интернет-банкинг;
• лимиты на исходящие платежи через интернет-банкинг могут быть любыми — устанавливает сам клиент.
• подать заявление и другие документы на открытие счета можно дистанционно — по электронной почте;
• после одобрения открытия счета со стороны банка и посещения их представителя в Москве, Санкт-Петербурге или Киеве для проведения идентификации личности (занимает 5 минут), документы на счет можно получить курьерской службой DHL без приезда в Таллин;
• ​быстро отвечающая служба поддержки банка.

Минусы:

• банк критично относится к месту ведения деятельности эстонской компании и если она, по мнению банка, не достаточно связана с Эстонией (что то из: партнеры, клиенты, работники, офис, импорт-экспорт, производство, ВНЖ в Эстонии у члена правления), то есть высокая вероятность отказа в открытии счета;
• достаточно большой комплект документов, необходимых для открытия счета (см. ниже).

необходимые документы и сроки для открытия счета:

• анкета — заполняет член правления;
• скан заграничного паспорта — предоставляет каждый учредитель и член правления;
• рекомендательное письмо из любого другого банка, где уже открыт частный счет — предоставляет каждый учредитель и член правления;
• CV (автобиография) клиента — предоставляет каждый учредитель и член правления;
• рукописное заявление о том, что клиент является действительным выгодоприобретателем — предоставляет бенефициар компании;
• последний коммунальный счет (или иной счет), где есть ФИО и адрес клиента — предоставляет каждый учредитель и член правления. Если адрес уже указан в справке из банка (см. выше), то коммунальный счет не нужен;
• могут прислать дополнительный список вопросов по предстоящей деятельности.
• рассмотрение заявления на открытие счета до 10 рабочих дней;

Плюсы:

• открывает счета компаниям, где участники нерезиденты Эстонии
• сайт, интернет-банкинг и обслуживание в банке доступны на русском языке;
• недорогие банковские услуги;
• мультивалютный счет (USD, EUR, RUB и др.);
• гибкие условия кредитования предприятий и физ. лиц;
• лимиты на исходящие платежи через интернет-банкинг могут быть любыми — устанавливает сам клиент;
• не так категорично требуют связь с Эстонией, но тоже нужна;
• подать заявление на открытие счета можно без приезда в Таллинн — по электронной почте;

Минусы:

• вероятность отказа в открытии счета компаниям, у которых планируемый ежемесячный оборот меньше 200 тысяч евро;
• вероятность отказа в открытии счета компаниям, которые работают в сфере IT или оказывают иные услуги в сети интернет;
• вероятность отказа в открытии счета компаниям, которые намерены работать в основном в долларах (объясняется нежеланием прироста «долларовых» клиентов).
• открытие счета платное, в случае положительного решения — 70 евро плюс 50 евро за пин-генератор для входа в интернет-банкинг;
• долго отвечают на клиентские запросы по e-mail.

необходимые документы и сроки для открытия счета:

• анкета компании и анкета физ. лица — заполняет член правления;
• скан заграничного паспорта каждого участника компании;
• скан внутреннего паспорта (если есть) каждого участника компании;
• CV (автобиография) каждого участника компании;
• могут прислать дополнительный список вопросов по предстоящей деятельности;
• рассмотрение заявления на открытие счета официально занимает до 10 рабочих дней, на практике может быть до 15-30 рабочих дней.

Плюсы:

• относительно охотно открывают счета компаниям работающим в IT сфере;
• диалог с банком можно начать дистанционно — по e-mail и решение об открытии можно получить также по e-mail после чего необходимо приехать лично для подписания документов.

Минусы:

• тяжело открывает счета эстонским компаниям где учредители и/или члены правления не являются резидентами Эстонии — возможно открытие только при наличии партнеров из Эстонии и желательно имеющих счет в этом же банке;
• не работают с долларовыми платежами;
• долгое рассмотрение заявления — около 30 дней.

Medicinos bankas одним из первых в Литве финансовых учреждений начал предоставление клиентам услуг банка по сети Интернет. Открыть банковский счет в Литве можно именно здесь.

UAB Medicinos bankаs занимается европейскими денежными переводами в евро со странами, использующими систему SEPA только при условии оплаты комиссии. Как правило, перевод средств занимает один рабочий день. Помимо этого, банк осуществляет перевод средств в иностранной валюте и в евро и в другие банки на территории Литвы, а также в и иностранные банки в страны, которые не входят в ЕЗС и не являются участниками SEPA.

Для того, чтобы открыть расчетный счет в Medicinos bankаs, необходимо подготовить вполне стандартный пакет документов. При этом, для того, чтобы без лишних затрат открыть банковский счет в литовском банке Medicinos bankаs, на каждом этапе Вам окажут помощь и поддержку специалисты Diamont Law.