В 2019 году вступил в силу новый Закон о платежных услугах, который ввел 2 типа лицензии: небольшое платежное учреждение и крупное платежное учреждение. В настоящее время те, кто управляет обменом криптовалют, должны получить лицензию в Сингапуре. Кроме того, если компания имеет дело с криптовалютами, которые могут быть классифицированы как ценные бумаги, такие лица должны иметь лицензию на фондовую биржу.
Криптовалютная лицензия в Сингапуре подразумевает получение платежной лицензии — Standard Payment Institution (SPI) License и соблюдение требований АМЛ законодательства.
Подготовительный этап
- Проверка наименования будущей компании на уникальность
- Подписание Shareholder`s Particulars, Constitution of the Company, BO Declaration.
- Отправка скан-копий подписанных документов в Сингапурский офис
- Регистрация компании
- Подписание Indemnity Agreement и направление его скан-копии в Сингапурский офис
- Консульская легализация документов
- Доставка документов
Идентификационные данные по всем участникам компании
Для физических лиц:
- паспорт заграничный
- подтверждение места жительства (платеж за коммунальные услуги или справка из банка)
- CV (резюме)
Для юридических лиц:
- свидетельство о регистрации
- учредительный договор
- устав
- реестр руководителей компании и акционеров и др. (документы должны быть переведены на английский язык и перевод должен быть заверен нотариально)
- описание планируемой деятельности
Требования для получения лицензии, связанные с наличием гражданства Сингапура
Законом установлены строгие ограничения по наличию бенефициаров, которые являются гражданами Сингапура. В зависимости от организационной формы выделяют следующие требования:
- Индивидуальный предприниматель-заявитель должен быть гражданином Сингапура
- Организация с ограниченной ответственностью – большинство партнеров должны быть гражданами Сингапура
- Половина акций компании, учрежденной в Сингапуре, должна принадлежать гражданам Сингапура
- Если компания учреждена за пределами Сингапура, то материнская компания должна быть иностранным банком или работать в сфере обмены валют и удовлетворять следующим критериям:
- Банк, имеющий международную репутацию в другой юрисдикции
- Имеет хорошую репутацию и соответствует требованиям “fit and proper” test
- Соответствует локальным требованиям AML и CFT
Эту услугу, как правило, оказывает директор компании
Standard Payment Institution (SPI) License
- Работа с цифровыми токенами (криптовалюты)
- Выпуск электронных денег
- Денежные переводы внутри страны
- Трансграничные денежные переводы
- Процессинг платежей
- Создание электронных кошельков
- Ограничения:
- объём транзакций не более 3 миллиона SGD в месяц (в среднем по году)
- не более 5 млн SGD объёма ежедневных незакрытых транзакций (daily emoney float)
- Уставной капитал от 100 тыс. SGD
У Стандартной лицензии действуют ограничения по объёмам транзакций:
- 3 миллиона сингапурских долларов (около 2,3 миллиона долларов США) в ежемесячных транзакциях для каждой из выбранных платежных услуг (за исключением выпуска электронных денег и услуг по обмену денег)
- 6 млн сингапурских долларов (4,6 млн долларов США) в ежемесячных транзакциях для двух или более платежных услуг (кроме услуг по выпуску электронных денег и обмену денег)
- не более чем 5 млн сингапурских долларов (3,7 млн долларов) ежедневных непроведённых платежей (daily money float).
Требования для получения лицензии платежной системы в Сингапуре
Чтобы получить лицензию платежной система в Сингапуре необходимо соответствовать следующим требованиям:
- Зарегистрированная компания в Сингапуре
- Ведение деловой активности
- Наличие 2-х исполнительных директоров (резиденты Сингапура) и АМЛ офицера (функция оказывается одним из директоров)
- Определенная корпоративная структура
- Соответствие директоров, бенефициаров и сотрудников определенным требованиям
- Компетенция директоров, которая подразумевает наличие релевантного опыта у должностных лиц компании
- Наличие постоянного офиса в Сингапуре, где будут храниться какие-либо данные. Также заявитель должен указать хотя бы одно лицо, которое всегда будет доступно для запросов клиентов
- Размер минимального уставного капитала зависит от типа лицензии:
- Для стандартной лицензии – 100 тыс. долларов
- Для основной лицензии – 250 тыс. долларов
- Финансовое обеспечение, которое представляет минимальные резервы компании, предоставляемые регулятору
- В случае, если все операции за месяц не превышают 6 млн долларов ни по одной из услуг – 100 тыс. долларов
- В остальных случаях – 200 тыс. долларов
- Управление технологическими рисками. Заявитель должен пройти тест, подтверждающий, что криптовалютный обменник способен выявлять риски. Такой тест должен быть пройден после подачи заявки, но до выдачи лицензии
- Независимый аудит
- Основные акционеры, в том числе материнская компания, должны направить документ, что они берут на себя соответствующие обязательства.
Обязанности криптовалютного обменника, получившего лицензию в Сингапуре
Особое внимание регулятор обращает на обязанности криптовалютного обменника уже после получения лицензии. К ним относится:
- Ежегодное прохождение аудита
- Ежемесячный отчет по счетам провайдера, объему перевода
- Дополнительная обязанность для провайдеров токенов предоставлять отчет каждые полгода по операциям, связанным с высоким риском
Свяжитесь с нами сейчас
+372 56070001
+372 56570046
contact@diamont.ee
Отзывы
Отзывов пока нет.