Криптовалютная лицензия, Швейцария

Швейцария, как мировой лидер в проведении финансовых операций, стремительно реформирует законодательство с учетом развития блокчейна и криптовалютного обмена. Еще в 2014 году правовой статус нефиатных валют был зафиксирован в отчете Федерального совета страны — они признавались как цифровое выражение стоимости, которое может быть куплено и продано через интернет-каналы. По сути, это признание криптовалют активами, которое заложило основы для лицензирования сферы.

Первая лицензия на обмен криптовалют была выдана в стране в 2017 году — обменнику присвоили статус финансового посредника DSFI, который может обслуживать квалифицированных инвесторов.

ICO и криптообменники могут заниматься в Швейцарии краудфандингом и работать без прохождения долгих дорогостоящих процедур. При этом швейцарский регулятор FINMA предупреждает о рисках, контролирует деятельность фирм, занимающихся операциями с нефиатными средствами, борется с мошенничеством и несанкционированными бизнес-моделями.

Контроль за легализацией сферы возложен на надзорное Управление за финансовым рынком, в Банковский регламент внесли поправки относительно Fintech-бизнеса. В 2018 году к органам, регулирующим сферу, присоединился госсекретариат по международным финансам и создал рабочую группу, сотрудничающую с FINMA. Официальные структуры не будут проверять швейцарские фирмы, ограниченно использующие блокчейн и обменные технологии, но даже без лицензии на криптовалюты биржи должны подчиняться общим правилам и регламентам.

Если компании нужна лицензия на обмен криптовалют, она собирается профессионально заниматься ICO, торговлей криптосредствами в любой форме, необходимо зарегистрировать бизнес в стране и выполнить требования по:

• борьбе с отмыванием денег: соответствующий швейцарский закон должны соблюдать юрлица, принимающие, хранящие и передающие депозитные активы, — понадобится проверка личности отправителя и получателя средств, аутентификация;
• противодействию терроризму — необходимо доказать, что соблюдены все международные правила CFT;
• обеспечению безопасности клиентских средств и транзакций — согласно европейским нормам KYC;
• налогообложению — нефиатные средства в стране относят к иностранным валютам, и, получая лицензию на криптовалюту, обменник становится плательщиком налогов на общих основаниях (прирост капитала обложению не подлежит).

Поддержка экспертов «Diamont Law» поможет быстрее и с минимальными хлопотами пройти бюрократические процедуры и легализовать криптовалютный бизнес в соответствии со швейцарским законодательством.