AML / KYC officer, ansvarig person inom ramen för cryptocurrency licenser, i en månad

Vi erbjuder tjänster från en erfaren KYC / AML-officer med kunskap om alla relevanta krav och lagar i Estland för att identifiera kunderna i ditt cryptocurrency-projekt.

När du ansöker om en kryptolicens "Tjänsteleverantör för utbyte av virtuella tillgångar mot kontanter" och "Tjänsteleverantör av virtuell värdeplånbok" Kvalificerad KYC / AML-officer för estniska företag krävs.

KYC / AML-tjänstemannens uppgifter inkluderar:

• organisera insamling och analys av information om misstänkta transaktioner eller transaktioner där det finns risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism;
• rapportera till den finansiella underrättelseavdelningen (Rahapesu andmebüroo) vid misstankar om penningtvätt eller finansiering av terrorism;
• inlämnande av skriftliga uttalanden om överensstämmelse med kraven i denna lag med förvaltningen av en leverantör av virtuell valutaväxlingstjänst eller en tjänsteleverantör för virtuell valuta-plånbok registrerad i det estniska handelsregistret

KYC / AML-tjänstemannen tillämpar due diligence-åtgärder:

• när man upprättar affärsrelationer med en ny kund;
• när en kontant betalning på mer än 15,000 XNUMX EUR eller ett lika stort belopp i en annan valuta görs;
• vid kontroll av information i tvivel om äktheten av de inlämnade dokumenten eller uppgifterna;
• om det finns misstankar om penningtvätt eller finansiering av terrorism;

Som ni redan vet har lagstiftningsändringar antagits som reglerar omfattningen av operationer med cryptocurrencies. Huvudmålet med dessa förändringar är att skapa högre krav för marknadsaktörer och att öka tröskeln för att komma in på marknaden.

Med andra ord placeras insatsen på större aktörer med betydande ekonomiska resurser och utvecklad infrastruktur. De företag som inte uppfyller de nya kraven kommer faktiskt att tvingas lämna marknaden. Med tanke på att mindre än fyra månader har avsatts för att anpassa standarder till lagen.

Lite historia

Först vill jag notera att licensen från början var mer ett arbetstillstånd än en licens i sin vanliga mening. Det fanns inga särskilda ekonomiska, juridiska, tekniska eller kvalifikationskrav som företaget skulle behöva uppfylla. Det är nödvändigt att utarbeta interna regler, utse en kontaktperson, tillhandahålla några allmänna dokument och i princip har en licens erhållits.

Som ett resultat, mer än 2019 (åtta hundra) företag i december 800, fick en licens för operationer med cryptocurrencies. Med tanke på informationen om cryptocurrency marknaden - detta antal verkade för högt. Och alla motsvarande risker för bedrägeri och brott mot lagen var lika höga.

Därför förväntas den estniska regeringen börja agera för att få marknaden i ordning och under kontroll. Detta är huvudidén med lagstiftningsändringar.

Tidigare rapporterade vi också att den statliga byrån - Bureau of Money Laundering Data (Bureau) - skickade en officiell begäran till alla företag som hade en licens för operationer med cryptocurrencies. I denna begäran ombads företaget att fylla i en del statistik och ange om företaget började driva eller inte. Och trots att (och detta framhölls särskilt), begärdes begäran endast för statistiska och informativa ändamål - företagen som lämnade anmälningar om frånvaro av aktivitet tappade sina licenser. Det fanns cirka 250 sådana företag.

Det följer logiskt av detta att lagstiftarens huvudmål var att minska antalet företag som är licensierade att driva virtuella valutor. För att göra cryptocurrency-marknaden endast tillgänglig för företag med betydande resurser och förmågan att bedriva stabila aktiviteter under lång tid. Och det är värt att erkänna att det är ganska rimliga åtgärder från lagstiftaren.

Eventuella alternativ

Låt oss nu titta på vilka ytterligare steg som finns tillgängliga i den här situationen.

Om du är ett företag som oberoende har betydande resurser och kan överföra en viss del av sin verksamhet till Estland, i det här fallet kommer ovanstående åtgärder inte att påverka dig mycket. Naturligtvis måste du vidta några ytterligare åtgärder: utveckla intern dokumentation, hyra ett kontor i Estland, hyra en styrelseledamot med estniskt hemvist och bidra med ett registrerat kapital på minst 12,000 XNUMX euro. Och det ser ut som vardagliga aktiviteter i alla företag, och det finns inget som är mycket komplicerat att använda. Dessutom tillhandahåller vårt företag alla nödvändiga tjänster med mer än en rimlig budget.

En helt annan fråga är när du inte har de nödvändiga ekonomiska resurserna och du inte är redo att göra affärer i Estland. I det här fallet är du ”målgruppen” och lagändringar har just gjorts för att förhindra ytterligare verksamhet från företaget på cryptocurrency-marknaden. Nu måste du göra ett svårt val: antingen stoppa denna bransch och förlora dina investerade pengar och ansträngningar, eller försöka hitta en rimlig lösning för hur du kan fortsätta arbeta i denna bransch.

Sammanfattningsvis

Tiden förändras, och vi förändras med den - säger ett latinska ordspråk. Och det är exakt den situation som händer nu i branschen med virtuella värden. Denna industri har blivit en mycket viktigare del av sociala relationer och regeringen behandlar den i enlighet därmed.

Det är därför vi rekommenderar starkt att ta situationen på allvar och avstå från orimliga åtgärder. Det är inte meningsfullt att försöka följa lagen utan att tillämpa dess regler. Och även om det nu verkar vara den enklaste alternativa lösningen - finns det ingen framtid i ett sådant "alternativ". Detta leder bara till slöseri med tid, energi och resurser.

Således, när du beslutar om efterföljande åtgärder inom cryptocurrency-verksamheten, måste du förstå branschens nuvarande verklighet och trender. Och ditt beslut bör baseras på detta. Aktiviteter inom området cryptocurrencies kommer att regleras mer och mer allvarligt, och denna verklighet måste hanteras.

Vårt stöd.

Vårt företag har utvecklat en uppsättning åtgärder för att tillämpa förändringarna på rätt sätt och till lägsta kostnad. Vid intresse kommer vi gärna att informera i detalj om alla nyanser i arbetet och utveckla ett projekt i enlighet med funktionerna i din affärsmodell.