AML / KYC-offiser, ansvarlig person innenfor rammen av cryptocurrency-lisenser, i 1 måned

Vi tilbyr tjenestene til en erfaren KYC / AML-offiser med kunnskap om alle relevante krav og lover i Estland for å identifisere klientene til ditt cryptocurrency-prosjekt.

Når du søker om en kryptolisens "leverandør av tjenester for utveksling av virtuelle verdisaker for kontanter" og "tjenesteleverandør av virtuelle verdisaker lommebok" Kvalifisert KYC / AML-offiser for estisk selskap er påkrevd.

Oppgavene til KYC / AML-offiseren inkluderer:

• organisere innsamling og analyse av informasjon om mistenkelige transaksjoner eller transaksjoner der det er fare for hvitvasking eller terrorfinansiering;
• rapportere til finansiell etterretningsenhet (Rahapesu andmebüroo) i tilfelle mistanke om hvitvasking eller terrorfinansiering;
• innsending av skriftlige uttalelser om overholdelse av kravene i denne loven med ledelsen av en leverandør av virtuell valutavekslingstjeneste eller en tjenesteleverandør av virtuell valuta-lommebok registrert i det estiske handelsregisteret

KYC / AML-ansvarlig bruker aktsomhetstiltak:

• når du etablerer forretningsforbindelser med en ny klient;
• når en kontant betaling på mer enn 15,000 XNUMX EUR eller et lik beløp i en annen valuta foretas;
• når du sjekker informasjon i tvil om ektheten av de innsendte dokumentene eller dataene;
• hvis det er mistanke om hvitvasking eller finansiering av terrorisme;

Som du allerede vet, har det blitt vedtatt lovendringer som regulerer omfanget av operasjoner med cryptocururrency. Hovedmålet med disse endringene er å etablere høyere krav til markedsdeltakere, samt å øke terskelen for å komme inn i markedet.

Med andre ord blir andelen lagt på større aktører med betydelige økonomiske ressurser og utviklet infrastruktur. De selskapene som ikke oppfyller de nye kravene, vil faktisk bli tvunget til å forlate markedet. Gitt at det er avsatt mindre enn fire måneder til å bringe standarder i tråd med loven.

En bit av historien

For det første vil jeg merke at lisensen helt fra begynnelsen var mer en arbeidstillatelse enn en lisens i vanlig forstand. Det var ingen spesielle økonomiske, juridiske, tekniske eller kvalifikasjonskrav som selskapet måtte oppfylle. Det er nødvendig å utarbeide interne regler, utpeke en kontaktperson, fremskaffe noen generelle dokumenter og i prinsippet er det oppnådd lisens.

Som et resultat, innen desember 2019, mottok mer enn 800 (åtte hundre) selskaper lisens for operasjoner med cryptocurrencies. Med tanke på detaljene i cryptocurrency-markedet virket dette tallet for høyt. Og alle de tilsvarende risikoene for svindel og brudd på loven var like høye.

Derfor forventes det at den estiske regjeringen begynte å handle for å bringe markedet i orden og under kontroll. Dette er hovedideen med lovendringer.

Tidligere rapporterte vi også at det statlige byrået - Bureau of Money Laundering Data (Bureau) - sendte en offisiell forespørsel til alle selskaper som hadde lisens for operasjoner med cryptocurrencies. I denne forespørselen ble selskapet bedt om å fylle ut noen statistikker og indikere om selskapet begynte å operere eller ikke. Til tross for at (og dette ble spesielt understreket), ble forespørselen bare fremsatt til statistiske og informasjonsmessige formål - selskapene som ga beskjed om fravær av aktivitet mistet lisensene sine. Det var rundt 250 slike selskaper.

Det følger logisk av dette at hovedmålet for lovgiver var å redusere antall selskaper som har lisenser til å operere med virtuelle valutaer. For å gjøre cryptocurrency-markedet bare tilgjengelig bare for selskaper med betydelige ressurser og muligheten til å utføre stabile aktiviteter i lang tid. Og det er verdt å erkjenne at dette er ganske rimelige handlinger fra lovgiveren.

Mulige alternativer

La oss se på hvilke ytterligere trinn som er tilgjengelige i denne situasjonen.

Hvis du er et selskap som uavhengig har betydelige ressurser og er i stand til å overføre en viss del av sine aktiviteter til Estland, i dette tilfellet vil ikke ovennevnte tiltak påvirke deg mye. Selvfølgelig må du gjøre noen ytterligere tiltak: utvikle intern dokumentasjon, leie et kontor i Estland, ansette et styremedlem med estisk bosted, og bidra med en registrert kapital på minst 12,000 EUR. Og det ser ut som hverdagslige aktiviteter for ethvert selskap, og det er ingenting som er mye komplisert å bruke. I tillegg leverer selskapet vårt alle nødvendige tjenester med mer enn rimelig budsjett.

En helt annen sak er når du ikke har de nødvendige økonomiske ressursene og ikke er helt klar til å gjøre forretninger i Estland. I dette tilfellet er du "målgruppen", og det er nettopp gjort endringer i loven for å forhindre ytterligere aktiviteter i selskapet i cryptocurrency-markedet. Nå må du ta et vanskelig valg: enten stoppe denne virksomheten og miste investerte penger og krefter, eller prøv å finne en rimelig løsning på hvordan du kan fortsette å jobbe i denne bransjen.

i konklusjonen

Tiden forandrer seg, og vi endrer oss med den - sier et latinsk ordtak. Og dette er nøyaktig situasjonen som skjer nå i bransjen med virtuelle verdier. Denne industrien har blitt en mye mer viktig del av sosiale relasjoner, og regjeringen behandler den deretter.

Derfor anbefaler vi på det sterkeste å ta situasjonen på alvor og avstå fra urimelige handlinger. Det gir ingen mening å prøve å formelt overholde loven uten å faktisk anvende dens regler. Og selv om det nå kan virke som den enkleste alternative løsningen - er det ingen fremtid i et slikt "alternativ". Dette vil bare føre til bortkastet tid, energi og ressurser.

Så når du bestemmer deg for påfølgende handlinger i cryptocurrency-virksomheten, må du forstå den eksisterende virkeligheten og trender i bransjen. Og avgjørelsen din bør være basert på dette. Aktiviteter innen cryptocururrency vil bli regulert mer og mer seriøst, og denne virkeligheten vil måtte takle.

Vår støtte.

Vårt firma har utviklet et sett med tiltak for å anvende endringene på den mest korrekte måten og til lavest mulig pris. I tilfelle av interesse vil vi gjerne gi råd om detaljene om alle nyansene i arbeidet og utvikle et prosjekt i samsvar med funksjonene i forretningsmodellen din.