Лицензия для работы с криптовалютами

В стоимость входит лицензия: Поставщик услуг кошелька виртуальных ценностей
Определение криптовалюты эстонским законодательством: Альтернативное платежное средство – средство, которое может применяться для проведения расчетов между сторонами и при помощи которого можно выполнять денежные обязательства. Альтернативное платежное средство должно иметь четко определённую стоимость.
Таким образом криптовалюта относится к альтернативным платежным средствам если может применятся для расчетов между сторонами и если имеет установленную стоимость (как правило курс конвертации криптовалюты в фиатные деньги и наоборот).

Регулирование рынка криптовалют в Эстонии:

Лицензию на деятельность в качестве финансового учреждения в области альтернативных платежных средств выдаёт Бюро по Противодействию Отмывания Денег. Данные о полученной лицензии находятся в открытом доступе в электронной версии Регистра Хозяйственной деятельности Эстонии, включая присвоенные номер лицензии и лицо ответственное за соблюдение компанией установленных законом критериев и правил. Основным правовым актом, регулирующим операции с криптовалютой (токенами) является Закон о Противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Основные контролирующие органы – Бюро по противодействию отмывания денег и Финансовая инспекция Эстонии. Компания, имеющая лицензию финансового учреждения на работу с альтернативными платёжными средствами должна выполнять установленные законом условия по идентификации клиентов и сотрудничеству с контролирующими органами. Финансовая инспекция хоть и не выдает лицензию, но вправе делать компании предписание о внедрении методов контроля сделок и идентификации клиентов, если считает это необходимым для минимизации рисков отмывания денег. Для получения лицензии необходимы следующие документы:
  1. Оформленное должным образом ходатайство.
  2. Процедурные правила компании, направленные на противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма. Данный документ является основным инструментом компании, направленным на выполнение установленных законом критериев и правил. В рамках рассмотрения ходатайства на лицензию данный документ имеет ключевое значение. Правила должны содержать правила идентификации клиента, хранения и обмена информацией, методы анализа рисков и правила взаимодействия с контролирующими органами.
  3. Правила действий на случай вступления в силу международных санкций. Данный документ регулирует действия компании в случае если клиент является или связан с лицом, которое находится под действием международных санкций.
  4. Справка об отсутствии судимости от члена правления, бенефициаров и прочих должностных лиц компании. Справка должна быть выдана государством, гражданином которого является лицо. Справка должна быть выдана не более 3 месяцев до подачи ходатайства и быть переведена на Эстонский язык присяжным переводчиком.
  5. NB! Наличие судимости является препятствием для выдачи лицензии.

Если у Вас нет времени ждать и нужна уже готовая компания с криптолицензией и открытым счетом в Эстонском банке, Вы можете купить у нас такое юридическое лицо.
Сроки 30 дней
Личное присутствие Не требуется
Остались вопросы?

Оставьте свой номер телефона и мы перезвоним Вам в ближайшее время