Officier AML / KYC, responsable dans le cadre des licences de crypto-monnaie, pendant 1 mois

Nous offrons les services d'un agent KYC / AML expérimenté connaissant toutes les exigences et lois pertinentes de l'Estonie pour identifier les clients de votre projet de crypto-monnaie.

Lors d'une demande de licence cryptographique «Fournisseur de services pour l'échange d'objets de valeur virtuels contre de l'argent» et «Fournisseur de services de portefeuille d'objets de valeur virtuels» Un officier KYC / AML qualifié pour une entreprise estonienne est requis.

Les fonctions de l'officier KYC / AML comprennent:

• organiser la collecte et l'analyse d'informations sur les transactions suspectes ou les transactions présentant un risque de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme;
• signaler à la cellule de renseignement financier (Rahapesu etmebüroo) en cas de suspicion de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme;
• soumission de déclarations écrites sur le respect des exigences de la présente loi avec la direction d'un fournisseur de services de change de devises virtuelles ou d'un fournisseur de services de portefeuille de devises virtuelles inscrit au registre du commerce estonien;

L'officier de KYC / AML applique des mesures de diligence raisonnable:

• lors de l'établissement de relations commerciales avec un nouveau client;
• lorsqu'un paiement en espèces de plus de 15,000 XNUMX EUR ou un montant égal dans une autre devise est effectué;
• lors de la vérification des informations en cas de doute sur l'authenticité des documents ou données soumis;
• en cas de suspicion de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme;

Comme vous le savez déjà, des modifications législatives ont été adoptées qui réglementent la portée des opérations avec les crypto-monnaies. L'objectif principal de ces changements est d'établir des exigences plus élevées pour les acteurs du marché, ainsi que d'augmenter le seuil d'entrée sur le marché.

En d'autres termes, l'enjeu est placé sur des acteurs plus importants avec des ressources financières importantes et des infrastructures développées. Les entreprises qui ne satisfont pas aux nouvelles exigences seront en fait obligées de quitter le marché. Étant donné que moins de 4 mois ont été alloués pour mettre les normes en conformité avec la loi.

Un peu d'histoire

Tout d'abord, je voudrais noter que dès le début, la licence était plus un permis de travail qu'une licence dans son sens habituel. Il n'y avait pas d'exigences financières, juridiques, techniques ou de qualification particulières que l'entreprise devrait remplir. Il est nécessaire d'élaborer un règlement intérieur, de désigner une personne de contact, de fournir certains documents généraux et, en principe, une licence a été obtenue.

En conséquence, en décembre 2019, plus de 800 (huit cents) entreprises avaient reçu une licence pour des opérations avec des crypto-monnaies. Compte tenu des spécificités du marché des crypto-monnaies - ce nombre semblait trop élevé. Et tous les risques correspondants de fraude et de violation de la loi étaient tout aussi élevés.

Par conséquent, il est prévu que le gouvernement estonien a commencé à agir afin de mettre le marché en ordre et sous contrôle. C'est l'idée principale des modifications législatives.

Plus tôt, nous avons également signalé que l'agence d'État - le Bureau of Money Laundering Data (Bureau) - avait envoyé une demande officielle à toutes les entreprises autorisées à opérer avec des crypto-monnaies. Dans cette demande, l'entreprise a été invitée à remplir certaines statistiques et à indiquer si l'entreprise a commencé à fonctionner ou non. Et malgré le fait que (et cela a été particulièrement souligné), la demande a été faite uniquement à des fins statistiques et informatives - les entreprises qui ont notifié l'absence d'activité ont perdu leurs licences. Il y avait environ 250 sociétés de ce type.

Il en découle logiquement que le principal objectif du législateur était de réduire le nombre d'entreprises autorisées à opérer avec des monnaies virtuelles. De plus, rendre le marché des crypto-monnaies accessible uniquement aux entreprises disposant de ressources importantes et ayant la capacité de mener des activités stables pendant longtemps. Et il convient de reconnaître qu'il s'agit d'actions tout à fait raisonnables du législateur.

Les options possibles

Voyons maintenant quelles autres étapes sont disponibles dans cette situation.

Si vous êtes une entreprise disposant de ressources indépendantes importantes et capable de transférer une certaine partie de ses activités en Estonie, dans ce cas, les mesures ci-dessus ne vous affecteront pas beaucoup. Bien sûr, vous devrez prendre des mesures supplémentaires: développer la documentation interne, louer un bureau en Estonie, embaucher un membre du conseil d'administration avec une résidence estonienne et apporter un capital social d'au moins 12,000 XNUMX EUR. Et cela ressemble aux activités quotidiennes de toute entreprise, et il n'y a rien de bien compliqué à utiliser. De plus, notre entreprise fournit tous les services nécessaires avec plus qu'un budget raisonnable.

Un problème complètement différent est lorsque vous ne disposez pas des ressources financières nécessaires et que vous n'êtes pas tout à fait prêt à faire des affaires en Estonie. Dans ce cas, vous êtes le «public cible» et des modifications à la loi viennent d'être apportées pour empêcher de nouvelles activités de la société sur le marché des crypto-monnaies. Vous devez maintenant faire un choix difficile: soit arrêtez ce secteur d'activité et perdez votre argent et vos efforts investis, soit essayez de trouver une solution raisonnable pour continuer à travailler dans cette industrie.

En conclusion

Le temps change et nous changeons avec lui - dit un proverbe latin. Et c'est exactement la situation qui se produit actuellement dans l'entreprise avec des valeurs virtuelles. Cette industrie est devenue une partie beaucoup plus importante des relations sociales et le gouvernement la traite en conséquence.

C'est pourquoi, nous recommandons fortement de prendre la situation au sérieux et de s'abstenir de toute action déraisonnable. Cela n'a aucun sens d'essayer de se conformer formellement à la loi sans appliquer réellement ses règles. Et même si maintenant cela peut sembler la solution alternative la plus simple - il n'y a pas d'avenir dans une telle «alternative». Cela entraînera seulement une perte de temps, d'énergie et de ressources.

Ainsi, lorsque vous décidez des actions ultérieures dans le secteur des crypto-monnaies, vous devez comprendre la réalité et les tendances existantes de l'industrie. Et votre décision devrait être basée sur cela. Les activités dans le domaine des crypto-monnaies seront réglementées de plus en plus sérieusement, et cette réalité devra faire face.

Notre soutien.

Notre entreprise a développé un ensemble de mesures pour appliquer les changements de la manière la plus correcte et au moindre coût. En cas d'intérêt, nous serons heureux de vous conseiller en détail sur toutes les nuances de travail et d'élaborer un projet en accord avec les caractéristiques de votre modèle d'affaires.