AML / KYC: n upseeri, vastuussa oleva henkilö salausvaluutan lisenssien yhteydessä, yhden kuukauden ajan

Tarjoamme kokeneen KYC / AML-virkamiehen palveluita, joilla on tietoa kaikista Viron asiaa koskevista vaatimuksista ja laeista, jotta voisit tunnistaa salausvaluuttaprojektisi asiakkaat.

Kun haetaan salauslisenssiä "Palveluntarjoaja virtuaalivarojen vaihtamiseksi rahaksi" ja "Virtuaaliarvolompakon palveluntarjoaja" Virolaisen yrityksen pätevä KYC / AML-virkamies vaaditaan.

KYC / AML-virkamiehen tehtäviin kuuluu:

• tietojen keruun ja analysoinnin järjestäminen epäilyttävistä liiketoimista tai tapahtumista, joissa on riski rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen;
• ilmoittaminen rahanpesun tai terrorismin rahoittamisen epäilyistä Rahapesu andmebüroolle (Rahapesu andmebüroo);
• kirjallisten lausuntojen toimittaminen tämän lain vaatimusten noudattamisesta Viron kaupparekisteriin rekisteröidyn virtuaalisen valuutanvaihtopalvelun tarjoajan tai virtuaalisen valuutan lompakon palveluntarjoajan johdolla;

KYC / AML-virkamies soveltaa due diligence -toimenpiteitä:

• kun luodaan liikesuhteita uuden asiakkaan kanssa;
• kun suoritetaan yli 15,000 XNUMX euron käteismaksu tai vastaava summa toisessa valuutassa;
• tarkistettaessa tietoja, jos on epäilyjä toimitettujen asiakirjojen tai tietojen aitoudesta;
• jos epäillään rahanpesua tai terrorismin rahoitusta;

Kuten jo tiedät, on tehty muutoksia lainsäädäntöön, jotka sääntelevät kryptovaluutoilla tehtävien toimien laajuutta. Näiden muutosten päätavoite on asettaa korkeammat vaatimukset markkinaosapuolille ja nostaa markkinoille pääsyn kynnystä.

Toisin sanoen panos asetetaan isommille toimijoille, joilla on huomattavia taloudellisia resursseja ja kehittynyt infrastruktuuri. Yritykset, jotka eivät täytä uusia vaatimuksia, pakotetaan tosiasiallisesti poistumaan markkinoilta. Koska standardien saattamiseksi lakien mukaisiksi on varattu alle 4 kuukautta.

Vähän historiaa

Ensinnäkin haluaisin huomauttaa, että lisenssi oli alusta alkaen enemmän työlupaa kuin lisenssiä sen tavanomaisessa merkityksessä. Yrityksellä ei ollut erityisiä taloudellisia, oikeudellisia, teknisiä tai pätevyysvaatimuksia, jotka yrityksen olisi täytettävä. On tarpeen laatia sisäiset säännöt, nimetä yhteyshenkilö, toimittaa joitain yleisiä asiakirjoja ja periaatteessa lisenssi on saatu.

Seurauksena oli, että joulukuuhun 2019 mennessä yli 800 (kahdeksansataa) yritystä sai toimiluvan kryptovaluutoilla tapahtuvaan toimintaan. Salausvaluuttamarkkinoiden erityispiirteet huomioon ottaen - tämä määrä näytti liian korkealta. Ja kaikki vastaavat petosten ja lakien rikkomisten riskit olivat yhtä korkeat.

Siksi Viron hallituksen odotetaan alkavan toimia markkinoiden saattamiseksi järjestykseen ja hallintaan. Tämä on lainsäädäntömuutosten pääidea.

Aiemmin ilmoitimme myös, että valtion virasto - rahanpesutietojen toimisto (Bureau) - lähetti virallisen pyynnön kaikille yrityksille, joilla on lupa toimia salausvaluutoilla. Pyynnössä yritystä pyydettiin täyttämään joitain tilastotietoja ja ilmoittamaan, aloittiko yrityksen toiminta vai ei. Ja huolimatta siitä, että (ja tämä korostettiin erityisesti), pyyntö tehtiin vain tilastollisiin ja informatiivisiin tarkoituksiin - yritykset, jotka toimittivat ilmoituksen toiminnan laiminlyönnistä, menettivät lisenssinsä. Tällaisia ​​yrityksiä oli noin 250.

Tästä seuraa loogisesti, että lainsäätäjän päätavoitteena oli vähentää niiden yritysten lukumäärää, joilla on lupa toimia virtuaalivaluuteilla. Lisäksi, jotta salausvaluuttamarkkinat saataisiin vain yrityksille, joilla on merkittäviä resursseja ja kyky harjoittaa vakaata toimintaa pitkään. Ja on syytä tunnustaa, että nämä ovat lainsäätäjän aivan kohtuullisia toimia.

Mahdolliset vaihtoehdot

Katsotaan nyt, mitä lisävaiheita tässä tilanteessa on käytettävissä.

Jos olet yritys, jolla on itsenäisesti merkittäviä resursseja ja joka pystyy siirtämään tietyn osan toiminnastaan ​​Viroon, tässä tapauksessa yllä olevat toimenpiteet eivät vaikuta sinuun paljon. Tietysti joudut tekemään joitain lisätoimenpiteitä: kehittämään sisäisiä asiakirjoja, vuokraamaan toimiston Virossa, palkkaamaan hallituksen jäsenen, jolla on Viron kotipaikka, ja osallistumaan vähintään 12,000 XNUMX euron rekisteröityyn pääomaan. Ja se näyttää minkä tahansa yrityksen jokapäiväiseltä toiminnalta, eikä siinä ole mitään monimutkaista käyttää. Lisäksi yrityksemme tarjoaa kaikki tarvittavat palvelut yli kohtuullisella budjetilla.

Aivan eri asia on, kun sinulla ei ole tarvittavia taloudellisia resursseja etkä ole aivan valmis harjoittamaan liiketoimintaa Virossa. Olet tässä tapauksessa ”kohdeyleisö”, ja lakiin on juuri tehty muutoksia, joiden tarkoituksena on estää yrityksen jatkotoimet salausvaluuttamarkkinoilla. Nyt sinun on tehtävä vaikea valinta: joko lopettaa tämä toimiala ja kadota sijoitetut rahasi ja ponnistelut, tai yritä löytää järkevä ratkaisu jatkaakseen työskentelyä tällä toimialalla.

lopuksi

Aika muuttuu, ja muutumme sen mukana - sanoo yksi latinalainen sananlasku. Ja juuri tämä on tilanne, joka tapahtuu nyt virtuaalisten arvojen liiketoiminnassa. Tästä teollisuudesta on tullut huomattavasti merkittävämpi osa sosiaalisia suhteita, ja hallitus kohtelee sitä vastaavasti.

Siksi suosittelemme tilannetta vakavasti ja pidättäydymme kohtuuttomista toimista. Ei ole mitään syytä yrittää noudattaa lakia muodollisesti soveltamatta tosiasiallisesti sen sääntöjä. Ja vaikka se voi nyt näyttää yksinkertaisimmalta vaihtoehtoiselta ratkaisulta - sellaisella ”vaihtoehdolla” ei ole tulevaisuutta. Tämä johtaa vain ajan, energian ja resurssien tuhlaamiseen.

Siten, kun päätetään myöhemmistä toimista kryptovaluuttakaupassa, sinun on ymmärrettävä alan nykyinen todellisuus ja suuntaukset. Ja päätöksesi pitäisi perustua tähän. Salausvaluutta-alan toimintaa säännellään yhä vakavammin, ja tämän todellisuuden on puututtava.

Tukemme.

Yrityksemme on kehittänyt joukon toimenpiteitä muutosten soveltamiseksi oikeimmalla tavalla ja alimmilla kustannuksilla. Jos sinulla on kiinnostusta, neuvomme mielellämme yksityiskohtaisesti kaikista työn vivahteista ja kehitämme projektin liiketoimintamallisi ominaisuuksien mukaisesti.