Ühtne krüptovaluuta litsents Eestis (kaugregistreerimine on võimalik)

Pakett sisaldab:

• Eestis registreeritud juriidiline isik;
• Ettevõtte protseduurireeglite, sisekontrollisüsteemi kirjeldava dokumendi koostamine, et tagada vastavus ELi rahapesu ja terrorismi tõkestamise tõkestamise kontrolli nõuetele ja rahvusvahelistele sanktsioonidele; See dokument on ettevõtte peamine tööriist, mille eesmärk on täita seadusega kehtestatud kriteeriumid ja reeglid. Litsentsitaotluse läbivaatamise osana on see dokument võtmetähtsusega.
• Tegevusjuhendite väljatöötamine rahvusvaheliste sanktsioonide jõustumise korral; See dokument reguleerib ettevõtte tegevust juhuks, kui klient on või on seotud inimesega, kes on sattunud rahvusvaheliste sanktsioonide alla.
• Litsentsitaotluse ettevalmistamine;
• Kogu vajalike dokumentide paketi esitamine Eesti Vabariigi rahapesu andmebüroole;
• Juriidiline aadress 1 aasta;
• Kontaktisik, 1 aasta;
• 3300 euro suurune riik. kohustus.

Krüptovaluutaturu reguleerimine Eestis:

Litsentsi finantseerimisasutusena tegutsemiseks alternatiivsete makseviiside valdkonnas annab välja rahapesu andmebüroo. Andmed saadud litsentsi kohta on avalikult kättesaadavad Eesti majandustegevuse registri elektroonilises versioonis, sealhulgas määratud litsentsi number ja isik, kes vastutab seaduses kehtestatud ettevõtte kriteeriumide ja reeglite järgimise eest.

Peamine krüptovaluutaga (žetoonidega) toiminguid reguleeriv õigusakt on rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus.

Peamised reguleerivad organid on rahapesuvastane büroo ja Eesti Finantsinspektsioon.

Finantsasutuse poolt tegevusloaga ettevõte alternatiivsete maksevahenditega töötamiseks peab vastama seaduses sätestatud tingimustele klientide tuvastamiseks ja koostööks reguleerivate asutustega.

Finantsinspektsioonil, ehkki ta litsentsi ei väljasta, on õigus anda ettevõtetele korraldus kehtestada tehingute kontrollimise ja klientide tuvastamise meetodid, kui ta peab vajalikuks rahapesu riskide minimeerimist.

Kas vajate kiiresti litsentsiga ettevõtet?

Kui teil pole aega oodata ja vajate krüptovaluuta litsentsi ja avatud pangakontoga valmisettevõtet, saate osta meilt juriidiline isik.

Nagu te juba teate, on vastu võetud seadusemuudatused, mis reguleerivad krüptovaluutadega tehtavate toimingute ulatust. Nende muudatuste peamine eesmärk on kehtestada turuosalistele kõrgemad nõuded, samuti suurendada turule sisenemise künnist.

Teisisõnu, panus on suurematele mängijatele, kellel on märkimisväärsed rahalised ressursid ja väljaarendatud infrastruktuur. Need ettevõtted, kes uusi nõudeid ei täida, on tegelikult sunnitud turult lahkuma. Arvestades, et standardite seadusega vastavusse viimiseks on eraldatud vähem kui 4 kuud.

Veidi ajalugu

Esiteks tahaksin märkida, et litsents oli algusest peale rohkem tööluba kui litsents selle tavalises tähenduses. Puudusid spetsiaalsed rahalised, juriidilised, tehnilised ega kvalifikatsiooninõuded, mida ettevõte peaks täitma. Vaja on koostada sise-eeskirjad, määrata kontaktisik, esitada mõned üldised dokumendid ja põhimõtteliselt on litsents saadud.

Selle tulemusel sai 2019. aasta detsembriks krüptovaluutadega toimimiseks litsentsi rohkem kui 800 (kaheksasada) ettevõtet. Krüptovaluutaturu eripära arvestades tundus see arv liiga kõrge. Ja kõik vastavad pettuse ja seaduse rikkumise riskid olid sama suured.

Seetõttu loodetakse, et Eesti valitsus hakkas tegutsema turu korra ja kontrolli all hoidmiseks. See on seadusemuudatuste peamine mõte.

Varem teatasime ka, et riigiasutus - rahapesu andmebüroo (Bureau) - saatis ametliku taotluse kõigile ettevõtetele, kellel oli litsents krüptovaluutadega toimimiseks. Selles taotluses paluti ettevõttel täita mõni statistika ja näidata, kas ettevõte hakkas tegutsema või mitte. Ja hoolimata asjaolust, et (ja seda eriti rõhutati), esitati taotlus ainult statistilistel ja informatiivsetel eesmärkidel - tegevusetuse teatise esitanud ettevõtted kaotasid litsentsid. Selliseid ettevõtteid oli umbes 250.

Siit järeldub loogiliselt, et seadusandja peamine eesmärk oli vähendada virtuaalsete valuutadega opereerimiseks litsentseeritavate ettevõtete arvu. Lisaks sellele - krüptovaluutaturu kättesaadavaks tegemine ainult ettevõtetele, kellel on märkimisväärsed ressursid ja võime pikka aega stabiilset tegevust läbi viia. Ja tasub tõdeda, et need on seadusandja üsna mõistlikud toimingud.

Võimalikud valikud

Vaatame nüüd, milliseid edasisi samme on selles olukorras saadaval.

Kui olete ettevõte, millel on iseseisvalt olulisi ressursse ja kes on võimeline teatud osa oma tegevusest Eestisse viima, ei mõjuta ülaltoodud meetmed sel juhul teid palju. Muidugi peate võtma mõned täiendavad meetmed: töötama välja sisedokumentatsiooni, rentima kontori Eestis, palkama Eesti residendist juhatuse liikme ja panustama vähemalt 12,000 XNUMX euro suuruses põhikapitalis. Ja see näeb välja nagu iga ettevõtte igapäevane tegevus ja selle kasutamisel pole midagi väga keerulist. Lisaks pakub meie ettevõte kõiki vajalikke teenuseid mõistliku eelarvega rohkem.

Hoopis teine ​​teema on see, kui sul pole vajalikke rahalisi ressursse ja sa pole veel päris valmis Eestis äri tegema. Sel juhul olete teie “sihtrühm” ja äsja tehti seaduste muudatused, et takistada ettevõtte edasist tegevust krüptovaluutaturul. Nüüd peate tegema raske valiku: kas lõpetage see ärivaldkond ja kaotage investeeritud raha ja jõupingutused või proovige leida mõistlik lahendus selles valdkonnas töötamise jätkamiseks.

Kokkuvõttes

Aeg muutub ja me muutume koos sellega - ütleb üks ladina vanasõna. Ja see on täpselt selline olukord, mis praegu toimub virtuaalsete väärtustega ettevõttes. Sellest tööstusharust on saanud palju olulisem osa sotsiaalsetest suhetest ja valitsus kohtleb seda vastavalt.

Seetõttu soovitame tungivalt olukorda tõsiselt võtta ja hoiduda põhjendamatutest toimingutest. Pole mõtet proovida seadusi ametlikult järgida, ilma et neid tegelikult kohaldataks. Ja ehkki nüüd võib see tunduda kõige lihtsam alternatiivne lahendus - sellisel “alternatiivil” pole tulevikku. See toob kaasa ainult aja, energia ja ressursside raiskamise.

Seega peate krüptovaluutaäris järgmiste toimingute üle otsustades mõistma tööstuse olemasolevat tegelikkust ja suundumusi. Ja teie otsus peaks sellel põhinema. Krüptovaluutade alast tegevust reguleeritakse üha tõsisemalt ja selle reaalsusega tuleb tegeleda.

Meie tugi.

Meie ettevõte on välja töötanud meetmete komplekti muudatuste rakendamiseks kõige õigemal viisil ja kõige väiksemate kuludega. Huvi korral anname hea meelega üksikasjalikult nõu kõigi töö nüansside osas ja töötame välja projekti vastavalt teie ärimudeli funktsioonidele.