Licencia de criptomoneda unificada en Estonia (es posible el registro remoto)

El paquete incluye:

• Una entidad legal registrada en Estonia;
• Redacción de las normas de procedimiento de la empresa, un documento que describe el sistema de control interno para garantizar el cumplimiento de los requisitos de control ALD / CFT de la UE y las sanciones internacionales; Este documento es la herramienta principal de la empresa destinada a cumplir los criterios y normas establecidas por la ley. Como parte de la revisión de una solicitud de licencia, este documento es de importancia clave.
• Elaboración de normas de acción en caso de entrada en vigor de sanciones internacionales; Este documento regula las acciones de la compañía en caso de que el cliente esté o esté asociado con una persona que está bajo sanciones internacionales.
• Preparación de una solicitud de licencia;
• Presentación de todo el paquete de documentos necesarios a la Unidad de Inteligencia Financiera de la República de Estonia;
• Domicilio legal, por 1 año;
• Persona de contacto, por 1 año;
• Estado de 3300 euros. deber.

Regulación del mercado de criptomonedas en Estonia:

La unidad de inteligencia financiera emite la licencia para actividades como institución financiera en el campo de medios de pago alternativos. Los datos sobre la licencia obtenida están disponibles públicamente en la versión electrónica del Registro de Actividades Económicas de Estonia, incluido el número de licencia asignado y la persona responsable de cumplir con los criterios y normas de la compañía establecidos por la ley.

El principal acto legal que regula las operaciones con criptomonedas (tokens) es la Ley de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Los principales organismos reguladores son la Oficina Antilavado de Dinero y la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia.

Una empresa autorizada por una institución financiera para trabajar con medios de pago alternativos debe cumplir con las condiciones legales para la identificación de clientes y la cooperación con las autoridades reguladoras.

La Autoridad de Supervisión Financiera, aunque no emite una licencia, tiene el derecho de ordenar a las compañías que introduzcan métodos para controlar las transacciones e identificar a los clientes si consideran necesario minimizar los riesgos de lavado de dinero.

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Como ya sabe, se han adoptado cambios legislativos que regulan el alcance de las operaciones con criptomonedas. El objetivo principal de estos cambios es establecer requisitos más altos para los participantes del mercado, así como aumentar el umbral para ingresar al mercado.

En otras palabras, la apuesta se coloca en jugadores más grandes con importantes recursos financieros e infraestructura desarrollada. Aquellas empresas que no cumplan con los nuevos requisitos se verán obligadas a abandonar el mercado. Dado que se han asignado menos de 4 meses para alinear los estándares con la ley.

Un poco de historia

En primer lugar, me gustaría señalar que desde el principio la licencia fue más un permiso de trabajo que una licencia en su sentido habitual. No había requisitos financieros, legales, técnicos o de calificación especiales que la empresa tuviera que cumplir. Es necesario preparar Reglas internas, designar una persona de contacto, proporcionar algunos documentos generales y, en principio, se ha obtenido una licencia.

Como resultado, en diciembre de 2019, más de 800 (ochocientas) empresas recibieron una licencia para operaciones con criptomonedas. Dados los detalles del mercado de criptomonedas, este número parecía demasiado alto. Y todos los riesgos correspondientes de fraude y violación de la ley fueron igual de altos.

Por lo tanto, se espera que el gobierno estonio comience a actuar para poner el mercado en orden y bajo control. Esta es la idea principal de las enmiendas legislativas.

Anteriormente, también informamos que la agencia estatal, la Oficina de Datos de Lavado de Dinero (Oficina), envió una solicitud oficial a todas las empresas que tenían una licencia para operaciones con criptomonedas. En esta solicitud, se le pidió a la compañía que completara algunas estadísticas e indicara si la compañía comenzó a operar o no. Y a pesar del hecho de que (y esto se enfatizó especialmente), la solicitud se realizó solo con fines estadísticos e informativos: las empresas que proporcionaron notificaciones de ausencia de actividad perdieron sus licencias. Había alrededor de 250 de esas empresas.

De esto se deduce lógicamente que el objetivo principal del legislador era reducir el número de empresas con licencia para operar con monedas virtuales. Además, para hacer que el mercado de criptomonedas sea accesible solo para empresas con recursos significativos y la capacidad de realizar actividades estables durante mucho tiempo. Y vale la pena reconocer que estas son acciones bastante razonables del legislador.

Las opciones posibles

Ahora veamos qué pasos adicionales están disponibles en esta situación.

Si usted es una empresa que tiene recursos significativos de manera independiente y es capaz de transferir una parte de sus actividades a Estonia, en este caso las medidas anteriores no le afectarán mucho. Por supuesto, deberá tomar algunas medidas adicionales: desarrollar documentación interna, alquilar una oficina en Estonia, contratar a un miembro de la junta con residencia en Estonia y contribuir con un capital registrado de al menos 12,000 EUR. Y se parece a las actividades cotidianas de cualquier empresa, y no hay nada muy complicado de usar. Además, nuestra empresa brinda todos los servicios necesarios con un presupuesto más que razonable.

Un problema completamente diferente es cuando no tiene los recursos financieros necesarios y no está listo para hacer negocios en Estonia. En este caso, usted es el "público objetivo" y las enmiendas a la ley se acaban de realizar para evitar nuevas actividades de la empresa en el mercado de criptomonedas. Ahora debe tomar una decisión difícil: detener esta línea de negocios y perder el dinero y los esfuerzos invertidos, o tratar de encontrar una solución razonable para continuar trabajando en esta industria.

en conclusión

El tiempo está cambiando y nosotros estamos cambiando con él, dice un proverbio latino. Y esta es exactamente la situación que está sucediendo ahora en el negocio con valores virtuales. Esta industria se ha convertido en una parte mucho más importante de las relaciones sociales y el gobierno la trata en consecuencia.

Por eso, recomendamos encarecidamente tomar la situación en serio y abstenerse de cualquier acción irrazonable. No tiene sentido tratar de cumplir formalmente con la ley sin aplicar realmente sus reglas. Y aunque ahora puede parecer la solución alternativa más simple, no hay futuro en tal "alternativa". Esto solo conducirá a una pérdida de tiempo, energía y recursos.

Por lo tanto, al decidir sobre acciones posteriores en el negocio de las criptomonedas, debe comprender la realidad y las tendencias existentes de la industria. Y su decisión debe basarse en esto. Las actividades en el campo de las criptomonedas se regularán cada vez más en serio, y esta realidad tendrá que enfrentarse.

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