Oficial de AML / KYC, persona responsable de las licencias de criptomonedas, durante 1 mes

Ofrecemos los servicios de un oficial experimentado de KYC / AML con conocimiento de todos los requisitos y leyes relevantes de Estonia para identificar a los clientes de su proyecto de criptomonedas.

Al solicitar una licencia criptográfica "Proveedor de servicios para el intercambio de activos virtuales por efectivo" y "Proveedor de servicios de la billetera de activos virtuales" Se requiere un oficial calificado de KYC / AML para la compañía estonia.

Los deberes del oficial de KYC / AML incluyen:

• organizar la recopilación y el análisis de información sobre transacciones sospechosas o transacciones donde existe el riesgo de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo;
• informar a la unidad de inteligencia financiera (Rahapesu y mebüroo) en caso de sospecha de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo;
• presentación de declaraciones por escrito sobre el cumplimiento de los requisitos de esta ley con la gestión de un proveedor de servicios de cambio de moneda virtual o un proveedor de servicios de billetera de moneda virtual inscrito en el Registro Comercial de Estonia;

El oficial de KYC / AML aplica medidas de diligencia debida:

• al establecer relaciones comerciales con un nuevo cliente;
• cuando se realiza un pago en efectivo de más de 15,000 EUR o una cantidad igual en otra moneda;
• al verificar información en caso de duda sobre la autenticidad de los documentos o datos presentados;
• si hay una sospecha de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo;

Como ya sabe, se han adoptado cambios legislativos que regulan el alcance de las operaciones con criptomonedas. El objetivo principal de estos cambios es establecer requisitos más altos para los participantes del mercado, así como aumentar el umbral para ingresar al mercado.

En otras palabras, la apuesta se coloca en jugadores más grandes con importantes recursos financieros e infraestructura desarrollada. Aquellas empresas que no cumplan con los nuevos requisitos se verán obligadas a abandonar el mercado. Dado que se han asignado menos de 4 meses para alinear los estándares con la ley.

Un poco de historia

En primer lugar, me gustaría señalar que desde el principio la licencia fue más un permiso de trabajo que una licencia en su sentido habitual. No había requisitos financieros, legales, técnicos o de calificación especiales que la empresa tuviera que cumplir. Es necesario preparar Reglas internas, designar una persona de contacto, proporcionar algunos documentos generales y, en principio, se ha obtenido una licencia.

Como resultado, en diciembre de 2019, más de 800 (ochocientas) empresas recibieron una licencia para operaciones con criptomonedas. Dados los detalles del mercado de criptomonedas, este número parecía demasiado alto. Y todos los riesgos correspondientes de fraude y violación de la ley fueron igual de altos.

Por lo tanto, se espera que el gobierno estonio comience a actuar para poner el mercado en orden y bajo control. Esta es la idea principal de las enmiendas legislativas.

Anteriormente, también informamos que la agencia estatal, la Oficina de Datos de Lavado de Dinero (Oficina), envió una solicitud oficial a todas las empresas que tenían una licencia para operaciones con criptomonedas. En esta solicitud, se le pidió a la compañía que completara algunas estadísticas e indicara si la compañía comenzó a operar o no. Y a pesar del hecho de que (y esto se enfatizó especialmente), la solicitud se realizó solo con fines estadísticos e informativos: las empresas que proporcionaron notificaciones de ausencia de actividad perdieron sus licencias. Había alrededor de 250 de esas empresas.

De esto se deduce lógicamente que el objetivo principal del legislador era reducir el número de empresas con licencia para operar con monedas virtuales. Además, para hacer que el mercado de criptomonedas sea accesible solo para empresas con recursos significativos y la capacidad de realizar actividades estables durante mucho tiempo. Y vale la pena reconocer que estas son acciones bastante razonables del legislador.

Las opciones posibles

Ahora veamos qué pasos adicionales están disponibles en esta situación.

Si usted es una empresa que tiene recursos significativos de manera independiente y es capaz de transferir una parte de sus actividades a Estonia, en este caso las medidas anteriores no le afectarán mucho. Por supuesto, deberá tomar algunas medidas adicionales: desarrollar documentación interna, alquilar una oficina en Estonia, contratar a un miembro de la junta con residencia en Estonia y contribuir con un capital registrado de al menos 12,000 EUR. Y se parece a las actividades cotidianas de cualquier empresa, y no hay nada muy complicado de usar. Además, nuestra empresa brinda todos los servicios necesarios con un presupuesto más que razonable.

Un problema completamente diferente es cuando no tiene los recursos financieros necesarios y no está listo para hacer negocios en Estonia. En este caso, usted es el "público objetivo" y las enmiendas a la ley se acaban de realizar para evitar nuevas actividades de la empresa en el mercado de criptomonedas. Ahora debe tomar una decisión difícil: detener esta línea de negocios y perder el dinero y los esfuerzos invertidos, o tratar de encontrar una solución razonable para continuar trabajando en esta industria.

en conclusión

El tiempo está cambiando y nosotros estamos cambiando con él, dice un proverbio latino. Y esta es exactamente la situación que está sucediendo ahora en el negocio con valores virtuales. Esta industria se ha convertido en una parte mucho más importante de las relaciones sociales y el gobierno la trata en consecuencia.

Por eso, recomendamos encarecidamente tomar la situación en serio y abstenerse de cualquier acción irrazonable. No tiene sentido tratar de cumplir formalmente con la ley sin aplicar realmente sus reglas. Y aunque ahora puede parecer la solución alternativa más simple, no hay futuro en tal "alternativa". Esto solo conducirá a una pérdida de tiempo, energía y recursos.

Por lo tanto, al decidir sobre acciones posteriores en el negocio de las criptomonedas, debe comprender la realidad y las tendencias existentes de la industria. Y su decisión debe basarse en esto. Las actividades en el campo de las criptomonedas se regularán cada vez más en serio, y esta realidad tendrá que enfrentarse.

Nuestro apoyo

Nuestra empresa ha desarrollado un conjunto de medidas para aplicar los cambios de la manera más correcta y al menor costo. En caso de interés, estaremos encantados de asesorar en detalle sobre todos los matices del trabajo y desarrollar un proyecto de acuerdo con las características de su modelo de negocio.