AML / KYC-Beauftragter, verantwortliche Person im Rahmen von Kryptowährungslizenzen, für 1 Monat

Wir bieten die Dienste eines erfahrenen KYC / AML-Beauftragten mit Kenntnis aller relevanten Anforderungen und Gesetze Estlands an, um die Kunden Ihres Kryptowährungsprojekts zu identifizieren.

Bei der Beantragung einer Kryptolizenz "Dienstleister für den Austausch von virtuellen Assets gegen Bargeld" und "Dienstleister für die Brieftasche virtueller Assets" Ein qualifizierter KYC / AML-Beauftragter für ein estnisches Unternehmen ist erforderlich.

Zu den Aufgaben des KYC / AML-Beauftragten gehören:

• Organisation der Sammlung und Analyse von Informationen über verdächtige Transaktionen oder Transaktionen, bei denen das Risiko von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung besteht;
• Meldung an die Financial Intelligence Unit (Rahapesu und Mebüroo) bei Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung;
• Übermittlung schriftlicher Erklärungen zur Einhaltung der Anforderungen dieses Gesetzes bei der Verwaltung eines im estnischen Handelsregister eingetragenen Dienstleisters für virtuelle Geldwechsel oder Geldbörsen;

Der KYC / AML-Beauftragte wendet Due-Diligence-Maßnahmen an:

• beim Aufbau von Geschäftsbeziehungen mit einem neuen Kunden;
• wenn eine Barzahlung von mehr als 15,000 EUR oder ein gleicher Betrag in einer anderen Währung erfolgt;
• bei der Überprüfung von Informationen im Zweifelsfall über die Echtheit der eingereichten Dokumente oder Daten;
• wenn der Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung besteht;

Wie Sie bereits wissen, wurden Gesetzesänderungen verabschiedet, die den Umfang der Operationen mit Kryptowährungen regeln. Das Hauptziel dieser Änderungen besteht darin, höhere Anforderungen an die Marktteilnehmer zu stellen und die Schwelle für den Markteintritt zu erhöhen.

Mit anderen Worten, der Einsatz liegt bei größeren Akteuren mit erheblichen finanziellen Ressourcen und einer entwickelten Infrastruktur. Unternehmen, die die neuen Anforderungen nicht erfüllen, müssen den Markt tatsächlich verlassen. Angesichts der Tatsache, dass weniger als 4 Monate vorgesehen wurden, um die Standards mit dem Gesetz in Einklang zu bringen.

Ein wenig Geschichte

Zunächst möchte ich darauf hinweisen, dass die Lizenz von Anfang an eher eine Arbeitserlaubnis als eine Lizenz im üblichen Sinne war. Es gab keine besonderen finanziellen, rechtlichen, technischen oder Qualifikationsanforderungen, die das Unternehmen erfüllen müsste. Es ist notwendig, interne Regeln zu erstellen, eine Kontaktperson zu benennen, einige allgemeine Dokumente bereitzustellen und im Prinzip eine Lizenz zu erhalten.

Infolgedessen erhielten bis Dezember 2019 mehr als 800 (achthundert) Unternehmen eine Lizenz für Operationen mit Kryptowährungen. Angesichts der Besonderheiten des Kryptowährungsmarktes schien diese Zahl zu hoch. Ebenso hoch waren die entsprechenden Betrugs- und Gesetzesrisiken.

Daher wird erwartet, dass die estnische Regierung zu handeln begann, um den Markt in Ordnung und unter Kontrolle zu bringen. Dies ist die Hauptidee von Gesetzesänderungen.

Zuvor berichteten wir auch, dass die staatliche Behörde - das Bureau of Money Laundering Data (Bureau) - eine offizielle Anfrage an alle Unternehmen gesendet hat, die eine Lizenz für Operationen mit Kryptowährungen hatten. In dieser Anfrage wurde das Unternehmen gebeten, einige Statistiken auszufüllen und anzugeben, ob das Unternehmen seine Geschäftstätigkeit aufgenommen hat oder nicht. Und trotz der Tatsache, dass (und dies wurde besonders betont) die Anfrage nur zu statistischen und Informationszwecken gestellt wurde - die Unternehmen, die über das Fehlen von Aktivitäten informiert haben, haben ihre Lizenzen verloren. Es gab ungefähr 250 solcher Unternehmen.

Daraus folgt logischerweise, dass das Hauptziel des Gesetzgebers darin bestand, die Anzahl der Unternehmen zu verringern, die für den Betrieb mit virtuellen Währungen zugelassen sind. Darüber hinaus soll der Kryptowährungsmarkt nur Unternehmen mit erheblichen Ressourcen und der Fähigkeit zugänglich gemacht werden, über einen langen Zeitraum stabile Aktivitäten durchzuführen. Und es ist erwähnenswert, dass dies durchaus vernünftige Maßnahmen des Gesetzgebers sind.

Mögliche Optionen

Schauen wir uns nun an, welche weiteren Schritte in dieser Situation verfügbar sind.

Wenn Sie ein Unternehmen sind, das unabhängig über erhebliche Ressourcen verfügt und in der Lage ist, einen bestimmten Teil seiner Aktivitäten nach Estland zu übertragen, haben die oben genannten Maßnahmen in diesem Fall keine großen Auswirkungen auf Sie. Natürlich müssen Sie einige zusätzliche Maßnahmen ergreifen: interne Dokumentation entwickeln, ein Büro in Estland mieten, ein Vorstandsmitglied mit estnischem Wohnsitz einstellen und ein eingetragenes Kapital von mindestens 12,000 EUR einbringen. Und es sieht aus wie die alltäglichen Aktivitäten eines Unternehmens, und es ist nicht viel komplizierter zu bedienen. Darüber hinaus bietet unser Unternehmen alle notwendigen Dienstleistungen mit mehr als einem angemessenen Budget.

Ein völlig anderes Problem ist, wenn Sie nicht über die erforderlichen finanziellen Mittel verfügen und nicht bereit sind, in Estland Geschäfte zu tätigen. In diesem Fall sind Sie die „Zielgruppe“, und es wurden gerade Gesetzesänderungen vorgenommen, um weitere Aktivitäten des Unternehmens auf dem Kryptowährungsmarkt zu verhindern. Jetzt müssen Sie eine schwierige Entscheidung treffen: entweder diese Branche stoppen und Ihr investiertes Geld und Ihre Anstrengungen verlieren oder versuchen, eine vernünftige Lösung zu finden, um in dieser Branche weiterzuarbeiten.

Abschließend

Die Zeit ändert sich und wir ändern uns damit - sagt ein lateinisches Sprichwort. Und genau das passiert jetzt im Geschäft mit virtuellen Werten. Diese Branche ist zu einem viel wichtigeren Bestandteil der sozialen Beziehungen geworden, und die Regierung behandelt sie entsprechend.

Aus diesem Grund empfehlen wir dringend, die Situation ernst zu nehmen und keine unangemessenen Maßnahmen zu ergreifen. Es macht keinen Sinn, zu versuchen, das Gesetz formell einzuhalten, ohne seine Regeln tatsächlich anzuwenden. Und obwohl es jetzt die einfachste alternative Lösung zu sein scheint, gibt es in einer solchen „Alternative“ keine Zukunft. Dies führt nur zu einer Verschwendung von Zeit, Energie und Ressourcen.

Wenn Sie sich für nachfolgende Aktionen im Kryptowährungsgeschäft entscheiden, müssen Sie daher die vorhandene Realität und die Trends der Branche verstehen. Und Ihre Entscheidung sollte darauf basieren. Aktivitäten im Bereich Kryptowährungen werden immer strenger reguliert, und diese Realität muss sich damit auseinandersetzen.

Unsere Unterstützung.

Unser Unternehmen hat eine Reihe von Maßnahmen entwickelt, um die Änderungen auf die korrekteste Weise und zu den niedrigsten Kosten anzuwenden. Bei Interesse beraten wir Sie gerne ausführlich über alle Nuancen der Arbeit und entwickeln ein Projekt gemäß den Merkmalen Ihres Geschäftsmodells.