Компания в Эстонии с криптовалютной лицензией: актуальная информация на 2021 год

Эстония — самая благоприятная страна для криптовалютного бизнеса после Мальты. Всего за 3 года в стране было зарегистрировано более 1500 криптовалютных компаний, предоставляющих свои услуги по всему миру. Криптовалюта в Эстонии практически никак не ограничивалась со стороны государства. Тем не менее, в 2020 году, во время пандемии, регулятор начал активную борьбу с отмыванием денег, ужесточил правила для криптовалютного бизнеса и отозвал более 50% выданных лицензий. Регулирование криптовалют в Эстонии изменилось, мы расскажем все, что нужно знать в 2021 году.

Отзыв лицензий на криптовалюту в Эстонии

Благоприятное законодательство в отношении криптовалют привлекло огромное количество компаний. Власть Эстонии не ожидала, что упрощенные условия и процедура регистрации спровоцируют “бум” криптовалютных компаний. Постоянно увеличивающееся количество криптовалютного бизнеса увеличивало отраслевые риски, что стало катализатором ужесточения правил получения лицензий.

Результатом резкого увеличения количества криптовалютного бизнеса стало обнаружение в эстонском подразделении Danske Bank подозрительных переводов, общей суммой более 100 миллиардов долларов. Это спровоцировало огромный скандал вокруг страны и заставило пойти ее на жесткие меры — было отозвано больше 400 лицензий. Среди тех, кто лишился лицензии, были компании, которые даже не начали работать. Сегодня в Эстонии работает чуть более 400 криптовалютных компаний с лицензией. Наши специалисты могут помочь купить готовую компанию с крипто-лицензией в Эстонии (криптообмен и крипто кошелек).

Кстати, обновленные правила получения лицензии облегчили криптовалютным биржам ее получение в 2021 году. До конца 2020 года биржам в Эстонии нужно было получить две лицензии от Estonian Financial Intelligence Unit (FIU): лицензию на предоставление услуг по виртуальному обмену криптовалют и лицензию на предоставление услуг виртуального криптовалютного кошелька. После ужесточения AML контроля правительство Эстонии объединило эти две лицензии в одну. Таким образом, начиная с 2021 года биржам стало чуть легче проходить процесс лицензирования. Кстати, регуляторная ответственность за мониторинг сектора перешла к Financial Supervisory Authority.

Изменения в эстонских законах о криптовалютных компаниях

Регулирование криптовалют в Эстонии было изменено. После публикации обновленного эстонского закона о ПОД, криптовалютному бизнесу необходимо было внести поправки согласно новым правилам в течение нескольких месяцев. Закон коснулся всех организаций, которые уже работали с криптовалютами и которые планировали получить лицензию. Все организации, которые не выполнили требования обновленного закона о ПОД, были лишены лицензии.

Наши специалисты могут проконсультировать вас касательно новых правил регулирования криптовалют в Эстонии, а также помочь купить готовую компанию с крипто-лицензией в Эстонии (криптообмен и крипто кошелек). Новые правила регулирования криптовалютного бизнеса в Эстонии:

• Локализация. Ранее наличие физического офиса было не обязательно, теперь без него нельзя получить лицензию на ведение криптовалютного бизнеса. Реальное присутствие руководства компании в Эстонии теперь обязательно.

• Подача документов. Новые правила увеличили срок рассмотрения документов в 2 раза — теперь он составляет 120 дней. Подачу документов также важно осуществлять через уполномоченных лиц.

• Платежный счет компании. Теперь для получения лицензии компании необходимо иметь свой счет в учреждении, предоставляющем услуги на территории на территории Европейского союза. Это одно из самых сложных требований, поскольку большинство банков отказывается от работы с таким бизнесом. Наши специалисты могут подобрать наилучшие банки для открытия счета на территории Европейского союза.

• Персонал. Руководство и все сотрудники компании не должны иметь судимостей. Если в руководстве есть лица, заподозренные в мошеннических схемах и тд, ваша компания не получит лицензию. Также необходимо предоставить сертификаты и прочие документы, которые подтверждают опыт и образование руководства.

• Уставной капитал. Минимально необходимый для получения лицензии уставный капитал был увеличен до 12 000 EUR. Внесение уставного капитала предусмотрено в фиатной валюте, однако есть возможность договориться за внесение уставного капитала в цифровой валюте. Наши специалисты могут помочь вам в решении этого вопроса.

• Государственная пошлина. Государственная пошлина была увеличена до 3300 EUR.

• AML. Ранее, законодательный акт Эстонии об AML касался только финансовых учреждений. Теперь он также касается поставщиков криптовалютных услуг.

Несмотря на то, что получение лицензии было значительно затруднено, эта страна все еще остается самой привлекательной для криптобизнеса страной. Регулирование криптовалют тут осуществляется очень мягко. Более того, благоприятная экономика в этой стране способствует развитию цифровых активов.

Не стоит относиться к ужесточению регулирования криптовалют негативно. Такие действия со стороны правительства свидетельствуют о том, происходит процесс приравнивания цифровых активов к фиатным. Ужесточение законов можно считать преимуществом, поскольку теперь цифровые деньги контролируются также, как и фиатные деньги.

Регулирование криптовалютных бирж в Эстонии

В соответствии с законодательством, для оказания услуг по обмену виртуальной валюты или услуг цифрового кошелька требуется специальное разрешение. Заявление на получение лицензии на обмен криптовалют необходимо подать в Регистр экономической деятельности. Важно отметить, что для выполнения функциональных обязанностей и ПОД обязательств компания должна назначить отдельного члена правления или комплаенс специалиста. Это лицо должно быть квалифицированным специалистом, поскольку оно будет общаться с органами власти при выполнении соответствующих задач.

Наряду с заявлением на получение лицензии на обмен криптовалюты потребуются следующие документы и информация:

• Правила внутреннего контроля компании.

• Общие внутренние правила компании.

• Адрес сайта компании.

• Имя и контактные данные лица, ответственного за предоставление услуг.

• Информация о должностном лице, отвечающем за противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма.

• Справка о несудимости бенефициарного собственника компании.

 

Наши специалисты знают все тонкости получения лицензии на обмен криптовалюты. Мы можем помочь правильно подать заявление на получение лицензии в Регистр экономической деятельности, а также помочь собрать все необходимые документы.

Будущее регулирования криптовалют в Эстонии

В этой стране был выдвинут ряд инициатив, который может значительно усложнить взаимодействие с цифровыми монетами. Эти инициативы предполагают принятие дополнительных регулятивных законов и действий, в том числе план правительства по введению национальной криптовалюты, известной под названием «эсткойн». После критики со стороны ЕС правительство Эстонии отошло от этого плана, но продолжает изучать способы использования эсткойн валюты в рамках правительственной программы “e-residency”.

Кроме Эстонии привлекательной страной для криптовалют является Мальта. Оффшор Мальта предлагает легко и быстро создать свой бизнес. Она раньше Эстонии заявила о том, что является самой популярной среди криптовалютных компаний. Тем не менее, оффшор потерял свою популярность в связи с созданием регулирующих криптовалютных структур и ужесточением ведения криптовалютной активности.

Одиннадцать лет назад правительство этой страны создало прибыльную инфраструктуру и начало внедрять не только технологию блокчейн, но и полноценное электронное государство во всех сферах. Для легализации любой криптовалютной активности в Эстонии требуется только одна лицензия. Тем не менее, обнаружение подозрительных транзакций в Danske Bank спровоцировало ужесточение ведения криптовалютной активности.

Комиссия по борьбе с отмыванием денег при правительстве заявила, что в 2021 году она сосредоточится на криптовалютном контроле, а в будущем планирует внести «ряд важных изменений в регулирование», в том числе усовершенствовать обязательства по идентификации клиентов, платежные услуги и обязательное ведение бухгалтерского учета. В будущем Эстония может стать менее привлекательной страной для регистрации криптовалютного бизнеса, однако сегодня она является лидером наряду с Мальтой по количеству зарегистрированных компаний.